近日,欽州市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)布表?yè)P(yáng)信,對(duì)桂林銀行欽州欽南區(qū)支行在反詐工作中的高效協(xié)同與貢獻(xiàn)給予公開表?yè)P(yáng)。
2025年12月31日,客戶鄒女士來到桂林銀行欽州欽南區(qū)支行,要求提取20萬(wàn)元現(xiàn)金用于“建房”。經(jīng)辦柜員在核實(shí)過程中,敏銳察覺到客戶神色急切,對(duì)建房細(xì)節(jié)的表述較為模糊,這一反常細(xì)節(jié)引起了工作人員的警覺。憑借專業(yè)的反詐意識(shí)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)一步分析發(fā)現(xiàn),鄒女士近期有多筆資金集中轉(zhuǎn)出的異常動(dòng)向,與其所述“建房”用途存在矛盾。支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)副主任綜合判斷后,認(rèn)為該交易存在重大涉詐風(fēng)險(xiǎn),立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,上報(bào)反詐聯(lián)盟系統(tǒng),將可疑情況緊急上報(bào)市反詐中心。反詐中心在接到銀行端預(yù)警后,迅速啟動(dòng)核查程序,短時(shí)間內(nèi)便確認(rèn)鄒女士正在遭遇典型的投資理財(cái)類詐騙。中心民警立即通過電話直接聯(lián)系鄒女士,進(jìn)行專業(yè)、耐心的遠(yuǎn)程勸阻和反詐教育。
在民警的權(quán)威解釋和案例剖析下,鄒女士幡然醒悟。原來,她此前被網(wǎng)絡(luò)上所謂的“高回報(bào)投資項(xiàng)目”所誘惑,詐騙分子正一步步誘導(dǎo)她前往銀行提取現(xiàn)金進(jìn)行所謂“線下交易”。警方在電話中成功勸阻后,為進(jìn)一步保障其安全并完成后續(xù)取證工作,指導(dǎo)鄒女士前往轄區(qū)派出所配合進(jìn)行后續(xù)處理。該支行的快速預(yù)警,為這次遠(yuǎn)程勸阻攔截贏得了關(guān)鍵的“黃金時(shí)間”,實(shí)現(xiàn)“前端發(fā)現(xiàn)—快速流轉(zhuǎn)—專業(yè)研判—現(xiàn)場(chǎng)處置”的高效閉環(huán),將風(fēng)險(xiǎn)阻截在最后關(guān)口,幫助客戶避免重大財(cái)產(chǎn)損失,展現(xiàn)了高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制在反詐一線的關(guān)鍵作用。
下一步,桂林銀行欽州欽南區(qū)支行將持續(xù)深化警銀合作,完善聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制,同時(shí)加強(qiáng)公眾反詐宣傳,提升社會(huì)防騙意識(shí),為守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)筑更堅(jiān)固的防線。